Instytucje bankowe do teraz nie przestały wypowiadać umów rachunków bankowych. Oprócz tego banki korzystają z możliwości weryfikacji za pośrednictwem jawnego rejestru dostawców usług. Po stwierdzeniu, że klient jest wpisany do przedmiotowego rejestru, bank powołuje się na brak możliwość wykonywania obowiązków wynikających z Ustawy AML lub naruszenia przez posiadacza rachunku przepisów i podejmuje decyzje o wypowiedzeniu umowy rachunku bankowego.
Zgodnie z art. 129m ustawy AML, działalność w zakresie walut wirtualnych jest działalnością regulowaną i może być wykonywana po uzyskaniu wpisu do rejestru działalności w zakresie walut wirtualnych. Oznacza to, że prowadzenie działalności związanej z kryptowalutami wymaga od przedsiębiorcy spełnienia podwyższonego rygoru staranności. Ponadto od przychodów z walut wirtualnych odprowadza się podatek dochodowy, tak jak przy w uproszczeniu każdej aktywności o charakterze gospodarczym. Czyli zarówno bank, jak i przedsiębiorca prowadzący działalność w zakresie walut wirtualnych zobowiązani są do przestrzegania tych samych obowiązków na gruncie Ustawy AML. Niejednokrotnie przedsiębiorca zmuszony jest mimo to do korzystania z instytucji płatniczych, gdzie koszty i prowizje są znacznie wyższe niż przy rachunku bankowym.