Jeżeli tutaj jesteś to zapewne poszukujesz pomocy. Dobrze trafiłeś. W tym artykule opiszę tzw. oszustwa na bitcoina i inne kryptowaluty. Jeżeli padłeś ofiarą ww. przestępstwa, pamiętaj, nie jesteś sam. Takich ludzi jak Ty są prawdopodobnie setki. Pamiętaj też, że to od Ciebie i od Twojego działania zależy to, czy odzyskasz pieniądze.
Jako adwokat podchodzę do spraw oszustw na kryptowaluty niestandardowo. Moim celem jest odzyskanie środków, a nie stricte prawne działanie (które swoją drogą też jest ważne). Działając w sprawach o odzyskanie środków zainwestowanych w kryptowaluty, wykorzystuję nie tylko swoją wiedzę, ale również doświadczenia zbierane podczas obsługi tego typu spraw. Czy gwarantuję sukces? Nie, ale gwarantuję, że zrobię wszystko co możliwe, aby zmaksymalizować Twoje szanse.
W tym wpisie dowiesz się: jak działają sprawcy oszustwa na bitcoina, co zrobić gdy zorientujesz się, że zostałeś oszukany, czy da się odzyskać pieniądze i jak nie dać się oszukać.
Gdybym miał opisać to wyłącznie przymiotnikami, napisałbym: podle, przebiegle, niezwykle skutecznie. Tak działają sprawcy oszustwa na bitcoina.
Po kolei. Po pierwsze trzeba jakoś trafić do ofiary. Co robią przestępcy? Najczęściej:
Często niestety dochodzi również do tego, że ofiary włączają do procederu kolejne ofiary…
Schemat działania oszustów kryptowalutowych jest powtarzalny. W mojej praktyce widzę te same sygnały ostrzegawcze niemal w każdej sprawie. Poniżej przedstawiam najczęstsze cechy, po których rozpoznasz, że masz do czynienia z oszustem:
Jeżeli zauważasz podobieństwo do Twojej sytuacji, najpewniej padłeś ofiarą oszustwa na bitcoina.
Jest sporo rodzajów oszustw na bitcoina i kryptowaluty. Sprawcy prześcigają się w coraz to nowszych sposobach. Poniżej przedstawiam wyłącznie niektóre z nich:
Oszustwo telefoniczne na bitcoina to najbardziej powszechna forma przestępstwa kryptowalutowego, z jaką spotykam się w swojej praktyce. Schemat jest niemal zawsze taki sam: na Twój telefon dzwoni osoba podająca się za konsultanta inwestycyjnego, pracownika banku lub przedstawiciela giełdy kryptowalut. Rozmówca posługuje się profesjonalnym słownictwem, powołuje się na konkretne kwoty rzekomych zysków, a cały kontakt sprawia wrażenie wiarygodnego. W tle często słychać dźwięki typowe dla biura obsługi klienta. Komisja Nadzoru Finansowego wielokrotnie ostrzegała przed tego typu procederem, podkreślając, że żadna legalna instytucja finansowa nie kontaktuje się z klientami telefonicznie w celu nakłonienia ich do inwestycji w kryptowaluty.
Charakterystycznym elementem jest presja czasowa. Rozmówca przekonuje, że okazja inwestycyjna jest ograniczona i musisz podjąć decyzję natychmiast. Kolejnym krokiem jest prośba o zainstalowanie aplikacji do zdalnego dostępu (najczęściej AnyDesk), dzięki której oszust przejmuje kontrolę nad Twoim komputerem. Od tego momentu może wykonywać przelewy, zakładać konta na giełdach kryptowalut i wyprowadzać środki z Twojego rachunku bankowego. Jeżeli ktokolwiek dzwoni do Ciebie z propozycją inwestycji i prosi o zdalny dostęp do komputera, rozłącz się natychmiast.
AnyDesk to legalna aplikacja do zdalnego pulpitu, którą przestępcy wykorzystują jako kluczowe narzędzie w oszustwach kryptowalutowych. Schemat wygląda następująco: oszust nakłania ofiarę do zainstalowania AnyDesk na komputerze lub telefonie, tłumacząc to koniecznością „pomocy technicznej” przy zakładaniu konta inwestycyjnego lub weryfikacji danych. Po uzyskaniu dostępu sprawca widzi wszystko, co widzisz Ty na swoim ekranie, i może sam wykonywać operacje: logować się do Twojego banku, zaciągać szybkie pożyczki, zakładać konta na giełdach kryptowalut i transferować środki na zewnętrzne portfele.
W mojej praktyce wielokrotnie spotykałem sprawy, w których ofiary traciły nie tylko własne oszczędności, ale również środki z zaciągniętych bez ich wiedzy pożyczek online. Sprawcy potrafią w ciągu kilkunastu minut przeprowadzić kilkanaście transakcji, zanim ofiara zorientuje się w sytuacji. Dlatego tak istotne jest, aby nigdy nie instalować aplikacji do zdalnego dostępu na prośbę osoby, której nie znasz osobiście. Jeżeli już to zrobiłeś, natychmiast odinstaluj aplikację i zmień wszystkie hasła dostępowe.
Jeżeli już zorientowałeś się, że zostałeś oszukany na bitcoina, zachowaj spokój. Panika nie jest najlepszym doradcą.
Krok 1
Odinstaluj wszelkie aplikacje typu Anydesk ze swojego komputera lub telefonu. Zmień hasła dostępowe do rachunku bankowego. Zmień hasła dostępowe do adresu email i komunikatorów, giełd kryptowalut. Czemu to jest ważne? Sprawcy oszustwa na kryptowaluty mieli dostęp do Twojego urządzenia. Mogli uzyskać również dostęp do twoich poufnych danych, takich jak właśnie hasła dostępowe. Zastrzeżenie PESEL również będzie dobrym sposobem.
Krok 2
Skrupulatnie zbierz cały materiał dowodowy w sprawie. Co mam na myśli mówiąc materiał dowodowy? Porób zrzuty ekranów z rozmów ze sprawcami czy też maili. Uporządkuj je chronologicznie. Pobierz potwierdzenia płatności. Jeżeli masz dostęp do giełdy kryptowalut, zmień hasło, a następnie zrób zrzuty ekranu z historii transakcji i wypłat kryptowalut. To ma kluczowe znaczenie.
Krok 3
Skontaktuj się z adwokatem od spraw karnych. Serio. Znam historie, gdzie ludzie działali samodzielnie i niestety, ale kończyło się to na odmowie wszczęcia postępowania przez policję/prokuraturę. Działanie sprawnego prawnika potrafi zmaksymalizować Twoje szanse. Oczywiście, nie musisz korzystać z profesjonalnej pomocy prawnej. Co wówczas robić? Musisz zebrać wszystkie materiały i złożyć zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa w prokuraturze/na policji. To jest absolutna podstawa do tego, aby w dalszej kolejności działać celem odzyskania środków. Niestety, jeżeli policja/prokuratura odmówi wszczęcia dochodzenia/śledztwa to szanse są nikłe.
Co jest równie ważne, jak toczące się postępowanie? Namierzenie gdzie znajdują się Twoje środki… Brzmi tajemniczo? No cóż, nie chcę zdradzać swoich metod przestępcom, którzy mogą czytać tego bloga. Chętne osoby zapraszam do skorzystania z porady prawnej, gdzie podzielę się swoimi metodami, również telefonicznie na odległość (nie musisz być z Gdyni).
Przy zgłoszeniu oszustwa na kryptowaluty powinieneś przygotować następujące dokumenty i dowody:
Jeżeli mieszkasz w Gdyni lub Gdańsku i padłeś ofiarą oszustwa kryptowalutowego, zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa możesz złożyć w Prokuraturze Rejonowej właściwej dla Twojego miejsca zamieszkania lub na Komendzie Miejskiej Policji. Mieszkańcy Gdyni powinni kierować się do Prokuratury Rejonowej w Gdyni (ul. 10 Lutego 39) lub na Komendę Miejską Policji w Gdyni (ul. Portowa 13). Mieszkańcy Gdańska składają zawiadomienia w Prokuraturze Rejonowej Gdańsk-Śródmieście (ul. Nowe Ogrody 26/29) lub Prokuraturze Rejonowej Gdańsk-Wrzeszcz, w zależności od dzielnicy zamieszkania.
Warto wiedzieć, że przy oszustwach internetowych właściwość miejscowa bywa kwestią dyskusyjną, bo przestępstwo jest popełniane zdalnie. W praktyce oznacza to, że zawiadomienie można złożyć zarówno w prokuraturze właściwej dla miejsca zamieszkania pokrzywdzonego, jak i w prokuraturze właściwej dla siedziby sprawcy (o ile jest znana). Z mojego doświadczenia wynika, że prokuratura gdyńska i gdańska przyjmują tego typu zawiadomienia bez większych problemów, natomiast czas oczekiwania na podjęcie czynności bywa różny. Dlatego właśnie profesjonalne przygotowanie zawiadomienia, z kompletnym materiałem dowodowym i precyzyjnym opisem mechanizmu oszustwa, znacząco przyspiesza całe postępowanie.
Da się. Pieniądze można odzyskać. Nie ma oczywiście żadnych gwarancji odzyskania środków. Podstawową zasadą działania jest maksymalizowanie szans.
Szansę zwiększamy poprzez sprawne działanie: współpracę z adwokatem, ale również współpracę z organami ścigania, bankiem, giełdą kryptowalutową. Brzmi to banalnie, ale to czego potrzebujesz to osoba, która będzie po prostu działała.
Szanse są, zależne są jednak od wielu czynników, które nie sposób przewidzieć. Nie sposób zatem powiedzieć wprost i jasno jakie są szanse. Moja rada do klientów zawsze jest prosta: pogódź się ze stratą środków, ale maksymalizuj szanse, aby je odzyskać. Wystrzegaj się też osób lub firm, które obiecują, że gwarantują zwrot środków.
Bank i giełda kryptowalut to dwa podmioty, z którymi musisz nawiązać kontakt jak najszybciej po odkryciu oszustwa. Jeżeli przelew bankowy został wykonany niedawno (najlepiej w ciągu kilku godzin), bank może podjąć próbę zablokowania transakcji lub cofnięcia przelewu. Im szybciej zareagujesz, tym większe szanse. W przypadku przelewów SEPA lub międzynarodowych procedura trwa dłużej, ale nie jest niemożliwa. W mojej praktyce zdarzało się, że bank skutecznie blokował środki na rachunku odbiorcy, zanim ten zdążył je wypłacić.
Giełda kryptowalut również może pomóc, o ile środki nie zostały jeszcze przetransferowane na zewnętrzny portfel. Giełdy posiadają własne procedury antyfraudowe i w przypadku zgłoszenia oszustwa mogą zamrozić konto sprawcy. Warunkiem jest szybkie zgłoszenie oraz dostarczenie dowodów (potwierdzenie przelewu, numer transakcji, adres portfela). Warto jednocześnie złożyć zawiadomienie na policji, bo giełdy chętniej współpracują z organami ścigania niż z osobami prywatnymi.
Analiza blockchain jest pomocna w przestępstwach kryptowalutowych. Analiza polega na śledzeniu środków oraz uzyskaniu informacji gdzie one się znajdują lub gdzie się znajdowały i wyśledzeniu punktów wykorzystania kryptowalut.
Blockchain to publiczny rejestr wszystkich transakcji kryptowalutowych. Każdy przelew bitcoina lub innej kryptowaluty jest zapisywany w sposób trwały i widoczny dla każdego. Analiza blockchain (tzw. chain analysis) polega na prześledzeniu drogi, jaką przebyły środki od portfela ofiary do portfeli sprawców, a następnie do giełd kryptowalut, na których sprawcy próbują zamienić kryptowaluty na tradycyjną walutę. W uproszczeniu: widzimy, dokąd poszły Twoje pieniądze.
To narzędzie jest niezwykle istotne w postępowaniach karnych dotyczących oszustw kryptowalutowych. Wyniki analizy blockchain mogą stanowić materiał dowodowy wskazujący na konkretne giełdy, a te z kolei mogą zidentyfikować osoby, które zakładały konta i wypłacały środki. Nie chcę zdradzać tutaj wszystkich szczegółów (z oczywistych powodów), ale mogę powiedzieć, że analiza blockchain w połączeniu ze sprawnym postępowaniem karnym realnie zwiększa szanse na odzyskanie środków lub przynajmniej zidentyfikowanie sprawców.
Oszustwa kryptowalutowe są kwalifikowane przede wszystkim na podstawie art. 286 § 1 Kodeksu karnego, czyli klasycznego przestępstwa oszustwa. Przepis ten penalizuje doprowadzenie innej osoby do niekorzystnego rozporządzenia mieniem za pomocą wprowadzenia w błąd, wyzyskania błędu lub niezdolności do należytego pojmowania przedsiębranego działania. W praktyce oznacza to, że sprawca, który obiecuje Ci zyski z inwestycji w kryptowaluty, a w rzeczywistości zabiera Twoje pieniądze, popełnia przestępstwo oszustwa.
Sąd Najwyższy w uchwale z 24 stycznia 2013 r. (sygn. akt I KZP 19/12) potwierdził, że pojęcie niekorzystnego rozporządzenia mieniem obejmuje również sytuacje, w których pokrzywdzony dobrowolnie przekazuje środki pod wpływem fałszywych zapewnień o zyskach. To orzeczenie ma istotne znaczenie w kontekście oszustw inwestycyjnych, bo sprawcy często bronią się argumentem, że ofiara „sama” przelała pieniądze.
Za przestępstwo oszustwa z art. 286 § 1 k.k. grozi kara pozbawienia wolności od 6 miesięcy do 8 lat. Jeżeli jednak oszustwo dotyczy mienia znacznej wartości (powyżej 200 000 zł), zastosowanie znajduje art. 294 § 1 k.k., który przewiduje karę pozbawienia wolności od roku do 10 lat. W przypadku oszustw kryptowalutowych kwoty często przekraczają ten próg, co oznacza surowszą kwalifikację prawną.
Dodatkowo, jeżeli sprawca posłużył się systemem informatycznym do osiągnięcia korzyści majątkowej (co w przypadku oszustw kryptowalutowych jest regułą), może odpowiadać również z art. 287 § 1 k.k. (oszustwo komputerowe), za które grozi kara pozbawienia wolności od 3 miesięcy do 5 lat. W praktyce prokuratura często stawia zarzuty z obu przepisów jednocześnie, w zbiegu z art. 11 § 2 k.k.
Większość oszustw kryptowalutowych, z jakimi spotykam się w praktyce, jest dziełem zorganizowanych grup przestępczych w rozumieniu art. 258 k.k. To nie są działania pojedynczych sprawców. Za telefonem dzwoniącym do ofiary stoi cała struktura: osoby rekrutujące ofiary, „konsultanci” prowadzący rozmowy, technicy obsługujący platformy inwestycyjne, osoby odpowiedzialne za pranie pieniędzy i wyprowadzanie środków. Wobec członków takich grup prokuratura stawia dodatkowy zarzut z art. 258 § 1 k.k. (udział w zorganizowanej grupie przestępczej), za który grozi kara od 6 miesięcy do 8 lat pozbawienia wolności.
Zarzut udziału w zorganizowanej grupie przestępczej ma istotne znaczenie praktyczne, ponieważ uzasadnia zastosowanie tymczasowego aresztowania wobec podejrzanych. Sądy chętnie stosują ten środek zapobiegawczy w sprawach oszustw kryptowalutowych, powołując się na ryzyko matactwa i ukrywania się sprawców. Dla pokrzywdzonych oznacza to, że sprawne postępowanie karne może doprowadzić do zatrzymania i aresztowania sprawców, co z kolei zwiększa szanse na zabezpieczenie majątkowe i odzyskanie utraconych środków.
Każda jedna osoba pokrzywdzona, z którą rozmawiam zawsze twierdzi, że wcześniej były sygnały. Sygnały, które zostały zlekceważone.
Jak nie dać się oszukać na bitcoina i inne kryptowaluty? Przede wszystkim:
Uważaj na podmioty, które oferują pomoc przy odzyskiwaniu środków. Jest bardzo dużo pseudokancelarii czy też pseudodetektywów, którzy reklamują się jako wiarygodne podmioty.
Bardzo dużo reklam takich fałszywych podmiotów znajduje się w popularnych wyszukiwarkach oraz w popularnych aplikacjach. Sam nie raz raportowałem tego typu profile w social mediach.
Fałszywa pomoc prawna to drugie oszustwo, które grozi osobom pokrzywdzonym przestępstwem kryptowalutowym. Oto sygnały ostrzegawcze, na które musisz zwrócić uwagę:
Uważaj, sprawcy lubią się podszywać również pod kancelarie które istnieją. Jak temu zaradzić? Kontakt telefoniczny z kancelarią, ale pod numer który znajduje się publicznie.
Jeżeli szukasz kogoś do pomocy przy oszustwie kryptowalutowym powinieneś brać pod uwagę następujące czynniki:
W sprawach oszustw kryptowalutowych oferuję profesjonalną pomoc prawną w całym kraju. Jeżeli nie wiesz co robić, jesteś w ciężkim szoku, po prostu zadzwoń. Postaram się krok po kroku wytłumaczyć, co należy zrobić. Nie jest istotne to, że nie jesteś z Gdyni, pomagam klientom w całej Polsce.
Zakres mojej pomocy obejmuje: przygotowanie i złożenie zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia przestępstwa, reprezentację pokrzywdzonego w postępowaniu przygotowawczym i sądowym, współpracę z giełdami kryptowalut i bankami w celu zabezpieczenia środków, analizę blockchain w celu wyśledzenia przepływu środków oraz doradztwo w zakresie dalszych kroków prawnych. Każdą sprawę traktuję indywidualnie, ponieważ mechanizmy oszustw i szanse na odzyskanie środków różnią się w zależności od przypadku. Jeżeli potrzebujesz adwokata od spraw karnych, zapraszam do kontaktu.
Tak, oszustwo na kryptowaluty jest przestępstwem z art. 286 k.k. i podlega ściganiu przez organy ścigania. Zawiadomienie można złożyć na policji lub w prokuraturze. Warto jednak wiedzieć, że skuteczność postępowania zależy w dużej mierze od jakości materiału dowodowego dostarczonego przez pokrzywdzonego.
Przestępstwo oszustwa przedawnia się po 15 latach od jego popełnienia. Nie oznacza to jednak, że warto czekać. Im szybciej złożysz zawiadomienie, tym większe szanse na zabezpieczenie środków i ustalenie sprawców. Najlepiej działać w ciągu pierwszych kilku dni od odkrycia oszustwa.
Tak, odzyskanie pieniędzy jest możliwe, choć nie gwarantowane. Szanse rosną, jeżeli szybko zgłosisz sprawę organom ścigania, zabezpieczysz materiał dowodowy i współpracujesz z bankiem oraz giełdą kryptowalut. Profesjonalna pomoc adwokata znacząco zwiększa prawdopodobieństwo pozytywnego wyniku.
Nie, zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa możesz złożyć samodzielnie. Jednak profesjonalnie przygotowane zawiadomienie, z kompletnym materiałem dowodowym i prawidłową kwalifikacją prawną, znacząco zwiększa szanse na wszczęcie postępowania i skuteczne ściganie sprawców.
Koszt pomocy prawnej zależy od zakresu zlecenia i stopnia skomplikowania sprawy. W mojej kancelarii pierwszym krokiem jest porada prawna (450 zł), podczas której analizuję sprawę, oceniam szanse i przedstawiam plan działania. Na tej podstawie ustalamy dalszy zakres współpracy i wynagrodzenie.
Tak, oszustwo z art. 286 k.k. jest przestępstwem ściganym z urzędu. Oznacza to, że po złożeniu zawiadomienia prokuratura prowadzi postępowanie niezależnie od woli pokrzywdzonego. W praktyce jednak aktywność pokrzywdzonego i dostarczanie dowodów mają kluczowe znaczenie dla skuteczności postępowania.
Odmowa wszczęcia postępowania nie jest ostateczna. Przysługuje Ci zażalenie do prokuratora nadrzędnego, a następnie do sądu. W praktyce odmowy często wynikają z niedostatecznego materiału dowodowego dołączonego do zawiadomienia. Profesjonalnie przygotowane zawiadomienie z kompletną dokumentacją znacząco zmniejsza ryzyko odmowy.
Wyniki analizy blockchain mogą stanowić dowód w postępowaniu karnym, najczęściej jako element opinii biegłego lub materiał poglądowy. Blockchain jest publicznym rejestrem transakcji, a jego analiza pozwala wykazać przepływ środków między portfelami. Sądy coraz częściej akceptują ten rodzaj dowodów w sprawach o oszustwa kryptowalutowe.
Tak, zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa można złożyć pisemnie, w tym drogą elektroniczną przez ePUAP lub poprzez platformę e-prokuratura. Można je również złożyć ustnie do protokołu na komisariacie policji lub w prokuraturze. Forma pisemna z załącznikami dowodowymi jest najbardziej skuteczna.
Tak, zawiadomienie można złożyć z dowolnego miejsca w Polsce. Jako adwokat pomagam klientom z całego kraju, również w formie zdalnej (telefon, wideokonferencja, email). Nie musisz przyjeżdżać do Gdyni. Przygotowanie zawiadomienia i reprezentacja w postępowaniu mogą odbywać się w całości na odległość.
Telefon od klienta o godzinie 22:00: „Panie Mecenasie, wpłaciłem 30 000 złotych na konto człowieka,…
Spis treści Wielu skazanych oraz ich bliskich zastanawia się, czy możliwe jest wcześniejsze opuszczenie zakładu…
Odpowiedzialność członka zarządu spółki z ograniczoną odpowiedzialnością - na czym polega?
Ograniczenie władzy rodzicielskiej to temat budzący wiele emocji i nieporozumień, zarówno wśród rodziców, jak i…
Prowadzisz firmę od dwudziestu lat, zbudowałeś majątek, masz nieruchomości, udziały w spółkach, a może cały…
Chciałbyś samodzielnie rozliczyć podatek od handlu walutami wirtualnymi w 2024, ale nie wiesz jak? Zapraszam…